Объем выплаченного факторингового финансирования, то есть средств, предоставленных компаниям в обмен на уступку прав денежных требований к их контрагентам, в 2020 году увеличился на 24 процента, или почти 700 млрд рублей. Пик роста пришелся на конец года — в четвертом квартале было выплачено 37% от всего объема финансирования за год. Нет времени читать? Оставьте почту — пришлём ссылку на статью.
Из 3,867 трлн рублей, полученных по факторинговым сделкам в 2020 году, как свидетельствуют данные рейтингового агентства НКР, почти три четверти сделок — 74% — приходится на сделки без регресса (то есть такие сделки, при которых риски невыплаты долгов контрагентов бизнеса берет на себя факторинговая компания). 3 Даже если налоговая уже у вас, эксперты помогут пройти проверку.
По итогам года общий портфель факторинговых компаний вырос на 37%, до рекордных 1,1 трлн руб. Для сравнения годом ранее рост составил всего 18 процентов Портфель во время пандемии рос за счет финансирования представителей химии и нефтехимии, производителей машин и оборудования, а также добывающих компаний. В целом они обеспечили 56% годового прироста портфеля (167 млрд руб.).
НКР связывает ускорение роста рынка факторинга с удлинением сроков оплаты компаниям-поставщикам из-за сокращения выручки и аналогичных задержек платежей у их контрагентов. Общая кредиторская задолженность компаний в 2020 году выросла на 11,5 трлн руб. (плюс 22%), дебиторская — на 10,7 трлн руб. (плюс 21%). По итогам 2021 года НКР прогнозирует рост факторинговых выплат на 17–20% — сохранение высоких темпов роста этого рынка авторы исследования связывают с медленным восстановлением экономики.
Недавно стало известно, что Корпорация МСП совместно с дочерним МСП Банком запустили Открытую факторинговую платформу (ОФП), которая упрощает доступ субъектам МСП к финансовым инструментам в рамках расчетов с крупнейшими заказчиками по договорам, подразумевающим отсрочку по оплате поставленного товара или оказанной услуги, в первую очередь закупок по 223-ФЗ. Об этом говорится в сообщении Корпорации МСП.
Целью этого механизма является привлечение некредитных средств. До конца марта текущего года Корпорация МСП обеспечит подключение 15 крупных заказчиков (дебиторов), а до конца мая — увеличит их число до 50. Также Корпорация МСП работает над расширением функционала и возможностей ОФП, ведет активную работу по внедрению интеграционных механизмов с учетными системами факторов, заказчиков, электронных торговых площадок и АИС Мониторинг по требованиям, согласованным с текущими и потенциальными участниками платформы. Реализация Открытой факторинговой платформы на базе системы АИС НГС позволяет предпринимателям получить широкий спектр финансовых услуг по принципу «единого окна».
Помимо этого, Открытая факторинговая платформа позволяет уйти от так называемого «факторингового рабства», и в любой момент времени уступить дебиторскую задолженность к одному и тому же заказчику разным факторам. Это позволит субъектам МСП получать факторинговое финансирование по конкурентным рыночным ставкам и использовать его на развитие своего коммерческого потенциала.
«Основной тренд в факторинге — переход на онлайн формат заключения сделок, подписание и электронный обмен документами с использованием электронной подписи. Одна из задач национального проекта по развитию МСП как раз отражает этот тренд — речь идет о планомерном увеличении факторинговых сделок субъектов МСП, осуществляющихся через специализированные факторинговые онлайн-платформы. Онлайн-факторинг позволяет всем участникам сделки находиться в разных географических точках и производить обмен и подписание документов удаленно с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи. Запуск специализированной факторинговой платформы делает этот рынок доступнее для субъектов МСП. При этом наша задача не просто достичь показателей нацпроекта, но сделать сервисы ОФП удобными и понятными для бизнеса, постоянно совершенствуя механизмы и внедряя новый востребованный функционал». Александр Исаевич — генеральный директор Корпорации МСП, председатель наблюдательного совета МСП Банка
Банк России в настоящее время разрабатывает прототип онлайн-платформы для цифровизации процесса закупок с использованием технологии распределенных реестров и механизмов цифровых финансовых активов (ЦФА) (цифровая платформа онлайн факторинга). Перевод закупочной деятельности в цифровую форму позволит предприятиям МСП сократить издержки на получение оборотного финансирования против подтвержденных поставок товаров/оказания услуг крупным, в том числе государственным заказчикам в рамках 223-ФЗ.
Руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута отметил, что помимо расширения ресурсной базы и снижения издержек субъектов МСП, использование ЦФА для привлечения оборотных средств позволит сформировать новый сегмент рынка, что предоставит как корпоративным, так и частным инвесторам возможность вложения средств в финансовые инструменты с доходностью выше банковского вклада и приемлемым уровнем риска.
Источник: https://www.business.ru/news/23099-vo-vremya-pandemii-v-rossii-sushchestvenno-vyros-rynok-faktoringa