В Центре «Мой бизнес» прошла горячая линия и семинар на тему исполнения Федерального закона №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

Мероприятие проведено для субъектов малого и среднего предпринимательства ввиду участившихся случаев блокировки расчетных счетов и операций банков в отношении индивидуальных предпринимателей Усть-Майского района.

Любой обслуживающий банк может счесть операцию по счету сомнительной, тогда он вправе заблокировать операцию вплоть до момента, когда рассмотрит ваши объяснения и сочтет их убедительными. Поэтому на горячей линии и семинаре были рассмотрены примеры того, как нужно доказать правомерность денежных операций по своему расчетному счету, а также какие документы обычно требует банк в личном кабинете.

Нередко заблокированным оказывается, помимо самой операции, еще и доступ к банку-онлайн, а то и полностью счет. А это уже очень серьезная проблема. После блокировки счета невозможно открыть новый в другом банке. Да и новое юридическое лицо зарегистрировать не получится.

Как выяснилось в ходе обучения, предприниматели даже не подозревают о действии 115-ФЗ и по незнанию совершают действия, ведущие к блокировке счета, например, снимают со счета много наличных, быстро и часто переводят деньги на карты физических лиц. Для предпринимателя это может быть экономически оправдано и справедливо, а для банка такие действия — сигнал для проверки.

Кроме того, 115-ФЗ призван, в числе прочего, бороться с фирмами-однодневками. Поэтому службы безопасности банков пристально следят именно за новыми, недавно созданными компаниями и держат на контроле их действия.

После проведения горячей линии, на которую поступило много звонков и обращений, индивидуальные предприниматели изучили требования закона, чтобы в будущем избежать подобных неприятных ситуаций.

ГАУ РС (Я) «Центр «Мой Бизнес»