Госдума приняла закон о введении максимального лимита в 100 тыс. рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тысяч рублей проводится упрощенная идентификация, а максимальная сумма таких переводов не ограничена. Как будет работать новый закон, для чего он нужен, будет ли мера эффективной, создаст ли неудобства рядовым граждам, и есть ли лазейки для обхода законодательства — в материале «Известий».
До 100 тысяч рублей
Госдума приняла во втором и третьем чтении закон о введении максимального лимита в 100 тыс. рублей на разовые банковские переводы граждан без открытия счета при упрощенной идентификации. Документ разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием ограничений на суммы таких переводов.
Сейчас при переводах денежных средств, в том числе электронных, на сумму свыше 15 тыс. рублей проводится упрощенная идентификация клиента-физлица, для которой достаточно представить банку свои паспортные данные. При этом максимальная сумма таких переводов не ограничена. Как поясняется в документе, это не согласуется с международными «антиотмывочными» стандартами и создает дополнительные риски совершения непрозрачных операций в этой сфере.
Соответствующее изменение вносится в ст. 7 закона «О противодействии отмыванию преступных доходов».
Одновременно в ст. 10 закона «О национальной платежной системе» вносится корреспондирующее изменение, которое повышает до 100 тыс. рублей сумму максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.