В МВД России предупредили о схеме мошенников, которая используется в деятельности иностранных кол-центров. Аферисты маскируются под людей, которые обучают торговле криптовалютами.
«Разбор мошеннической схемы „Криптотрейдинг“. Данная схема, фиксируемая в деятельности иностранных кол-центров, представляет собой замаскированное под обучение торговле криптовалютами мошенничество», — говорится в сообщении управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД России. Также в ведомстве рассказали о видах мошенничества.
Чаще всего киберпреступники начинают свое общение с потенциальной жертвой (в терминологии мошенников — «мамонтом») с оценки уровня финансовой грамотности и установление отношений доверия. «Для этого злоумышленник конструирует образ эксперта с поддельной биографией, включающей якобы обучение в престижном вузе (например, МГУ), опыт работы на крупной бирже, руководство хедж-фондом и статус «успешного трейдера», — говорится в сообщении.
Аферист активно подчеркивает идею «совместной выгоды» и партнерства, делая особый акцент на отсутствии предоплаты. Кроме того, мошенник утверждает, что вознаграждение будет взиматься исключительно «с прибыли». Параллельно проводится диагностика знаний и опыта жертвы в сфере криптовалют, что позволяет калибровать дальнейший сценарий обмана.
Другой вариант предполагает, что мошенник ссылается на свой «плотный график», применяя имитацию дефицита. Он дает отсроченные ответы на сообщения жертвы, усиливая восприятие собственного авторитета и занятости. В МВД подчеркнули, что важную роль при этом играет псевдоподдержка — имитация дружелюбия и общности интересов. «Успех этой стадии во многом эксплуатирует ключевую уязвимость жертвы — естественное желание получить быстрый и пассивный доход, часто иллюстрируемое мошенником заманчивыми, но нереалистичными обещаниями (например, „$100 в день с воздуха“)», — отметили в ведомстве.
Для упрощения восприятия сложной (и ложной) информации мошенник часто прибегает к подмене понятий, сравнивая процесс, например, с игрой, где клиенты представлены как «домики», приносящие доход, подчеркнули в МВД.
«Жертву принуждают к регистрации и верификации на конкретных криптобиржах (часто называются Binance, Bybit, Huobi) под предлогом необходимого „обучения“. Затем следует требование внести стартовый капитал (от $100 и выше), сопровождаемое ложными обещаниями мгновенной и гарантированной прибыли в диапазоне от $2 до $60 за операцию, якобы занимающую менее 15 минут», — пояснили в киберполиции схему обмана с финансовой эксплуатацией.
При этом там добавили, что ключевым подэтапом является сценарий «разгона депозита»: для укрепления доверия и стимулирования увеличения вложений мошенник может первоначально продемонстрировать жертве незначительную «прибыль» (например, в $3), после чего активно настаивает на пополнении счета для получения более существенного дохода. «В наиболее агрессивных вариантах схемы жертве даже рекомендуется брать кредиты („$300-400 для старта“) под ложные предпосылки быстрой окупаемости», — добавили в МВД.
Механика хищения предполагает установление контроля над действиями жертвы на ее же аккаунте («ведение за ручку по процессу»). Под видом проведения прибыльной сделки средства жертвы перенаправляются на подконтрольные мошенникам кошельки.