У предпринимателей появился еще один инструмент для проверки контрагентов перед сделкой. С 1 октября Банк России открывает доступ к сервису, который покажет, относится ли ИП или юридическое лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. В статье рассказываем, как новый сервис поможет в работе.
Как работает сервис?
Платформа «Знай своего клиента», запущенная Банком России два года назад, на основе анализа операций, налоговой нагрузки и других сведений присваивает предпринимателям уровень риска проведения операций: высокий, средний, низкий. Сервис позволит узнать, кто попал в опасную красную зону.
Проверить можно любого. Чтобы узнать уровень риска, потребуется указать ИНН интересующей вас компании. По информации ЦБ, к высокой группе риска сегодня относятся всего 1,3% клиентов банков.
Чем грозит попадание в «красную зону»?
Банк должен предупредить клиента об ограничительных мерах из-за высокой степени риска. «Красным» предпринимателям кредитная организация отключает дистанционное обслуживание и блокирует карты. Также деньги на счетах будут заморожены, бизнесу запретят проводить почти все операции. Список исключений прописан в пункте 6 статьи 7.7. Федеральный закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Например, разрешены будут:
- уплата налогов;
- выплата зарплаты;
- снятие и перевод денег для обеспечения жизненных расходов ИП и его семьи до 30 тыс. рублей в месяц на человека.
Как снизить риски ограничений?
Чтобы минимизировать шансы попадания в «красную зону», Банк России рекомендует:
- своевременно информировать банк и налоговую об изменениях в ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
- подробно заполнять платежные документы;
- оперативно представлять документы по запросу банка;
- избегать дробления бизнеса;
- сократить расходы наличными и не снимать их в большом объеме;
- проверять контрагентов;
- вести мониторинг поступающей корреспонденции;
- своевременно представлять отчетность и платить налоги.
А что делать тем, кто не согласен с присвоенной категорией риска, читайте здесь.