22 марта Центр «Мой бизнес» провел бесплатный вебинар на тему «Что делать при блокировке счета в банке». В качестве спикера выступил Владимир Добрянцев – руководитель службы финансового мониторинга АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО.
Иногда можно столкнуться с тем, что счет или карта оказывается заблокированной. Неожиданная заморозка может доставить много неприятностей, особенно если деньги нужны срочно. Владимир Добрянцев рассказал о том, почему банк может заблокировать ваш счет, и о том, как с этим можно справиться.
Блокировка счета, когда клиенты полностью теряют доступ к своим деньгам, – это крайняя мера. Банки используют ее только в отношении террористов и экстремистов. Но предприниматели могут оказаться в более распространенной ситуации, когда банк останавливает все платежи за исключением обязательных, например, погашения налогов. Как только долг, из-за которого заблокировали переводы, будет закрыт, пользователям снова станут доступны любые транзакции. Также банк может ограничить дистанционное банковское обслуживание (ДБО). При этом сам счет продолжает работать и клиент может распоряжаться своими деньгами. Правда, сделать платеж или перевод получится только в офисе банка.
В каких случаях банки могут отказаться проводить операции и отключить ДБО? Эксперт назвал три наиболее распространенных случая:
- Защита от мошенников;
- Неуплата налогов;
- Подозрение в отмывании преступных доходов.
— «Что делать? Самое важное правило – быть готовым к открытому диалогу. Если банк запрашивает у вас дополнительную информацию и документы, которые подтверждают экономический смысл и законность транзакции, постарайтесь их предоставить», — отметил Владимир Добрянцев.
Чтобы не вызвать подозрения у банков и снизить риск отказов, эксперт советует соблюдать несколько простых рекомендаций:
- Оперативно сообщайте банку обо всех изменениях;
- Не дробите свой бизнес на много разных фирм и ИП;
- Раскрывайте полную информацию.
— «Банк не просил никаких разъяснений, но операция не проведена. Что делать? Бывает, что банк не предупреждает клиента о своих подозрениях – он сразу отказывается проводить операцию и передает информацию в Росфинмониторинг. В таком случае направьте в банк запрос с просьбой разъяснить причины отказа в проведении операции. Банк должен ответить на ваш запрос», — говорит эксперт.
В завершении вебинара Владимир Добрянцев ответил на вопросы участников.
Посмотреть запись вебинара можно в разделе «Онлайн обучение» на Портале малого и среднего предпринимательства Якутии Portal.b14.ru, а также в YouTube-канале «Предприниматель Якутии».
Актуальные анонсы мероприятий можно найти в сервисе «Календарь мероприятий» на Portal.b14.ru, а также в Instagram-страничке @moibiz14 и в группах «Предприниматель Якутии» в социальных сетях VK и Facebook.
На все возникающие вопросы по ведению бизнеса и мерам поддержки вам ответят:
- по номеру бесплатной горячей линии 8-800-100-58-80;
- через сервис «Линия прямых обращений» на Портале малого и среднего предпринимательства РС (Я) xn--14-9kcqjffxnf3b.xn--p1ai;
- через мессенджер Whatsapp по номеру 8-924-873-00-97
ГАУ РС (Я) «Центр «Мой бизнес»